SCOP: Sistema de Controle de Operações Passivas

Abstract

Este é um trabalho de conclusão do curso tecnológico de Análise e Desenvolvimento de Sistemas, ministrado no Centro Universitário de Brasília – UniCEUB, que visa à construção de um projeto de Sistema de Informação que seja capaz de suprir as demandas da Gerência de Controle e Fiscalização, responsável pelo controle de operações passivas dentro da Instituição Financeira estudada. Fundamentalmente, a importância de se atentar para o risco operacional se deve ao fato de os bancos continuam a incorrer em perdas financeiras mesmo depois do advento de Basiléia I e os aditivos de 1996, como o risco de mercado. Acontecimentos mostram que os riscos inerentes às instituições não se limitam ao risco de crédito ou de mercado, escopo do primeiro acordo. Com base no Acordo de Basiléia II, o Banco Central do Brasil determinou, por meio da divulgação da Resolução 3.380 do Conselho Monetário Nacional (CMN), de 29/06/2006, a obrigatoriedade da implementação de estrutura de gerenciamento do risco operacional a todas as instituições, cujo funcionamento é autorizado pelo Banco Central. Nesse contexto, a automatização dos processos das operações passivas oriundas dos repasses efetuados pelo BNDES – Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social, objetivando melhorar os controles internos da Gerência e minimizando a exposição da Gerência às fraudes e falhas humanas que no passado já geraram perdas para a Instituição. No desenvolvimento do projeto foi feito um levantamento histórico sobre a instituição financeira, seguido da contextualização do negócio e uma abordagem sobre os conceitos de risco operacional e sua relação com o projeto desenvolvido. Nesse momento, houve o mapeamento dos processos da gerência afetada e traçados os planos para mitigar os problemas descobertos. Na fase de levantamento e definição dos requisitos, as técnicas utilizadas foram o Brainstorming, com grupos de até cinco pessoas e o Joint Application Development — JAD para refinamento das ideias. Para a modelagem conceitual de dados foi utilizada a abordagem EntidadeRelacionamento e as notações pé de galinha (CHEN, 1980), com o apoio da ferramenta CASE brModelo. A derivação para o modelo entidade-Relacionamento lógico, também foi feita seguindo a notação utilizada pela ferramenta brModelo. Já os modelos lógicos foram apoiados nos conceitos de reutilização e orientação a objetos, baseados nas notações da UML 2.0. Foram utilizados diagramas de caso de uso, diagrama de classes, além das especificações de casos de uso. A experiência de participar do desenvolvimento de software tem se mostrado extremamente benéfico para a Gerência, visto que após o inicio dos trabalhos, foram feitas várias revisões e adequações em suas metodologias de trabalho e fluxos de processos, sempre buscando seu aperfeiçoamento. Dentre as dificuldades relacionadas ao levantamento de requisitos podemos destacar a resistência dos funcionários do setor à automatização dos processos por eles desenvolvidos. A discordância em relação a regras de negócio e procedimentos também foram fatores que dificultaram a perfeita compreensão do negócio. Analisando os problemas diagnosticados inicialmente, podemos destacar que as soluções apresentadas contribuíram sensivelmente para uma melhora nos aspectos de segurança da informação, organização e agilidade na prestação das informações. Assim, além de redução considerável no tempo de execução dos trabalhos há também a diminuição de perdas geradas em consequência de erros e retrabalho.